Fælles EU-regler
Der gælder fælles EU-regler for handel med finansielle instrumenter, herunder aktier, obligationer og investeringsforeningsbeviser.
Formalisering af rådgivningen
Formålet med reglerne er at fastlægge dine og vores væsentligste rettigheder og pligter i forbindelse med vores eventuelle ydelse af investeringsrådgivning til dig, og vores udførelse eller formidling af ordrer afgivet af dig uden investeringsrådgivning.
Forskellig kundekategorisering
Rettigheder og forpligtelser afhænger af om du er kategoriseret som detailkunde eller professionel kunde. Forskellen på detailkunder og professionelle kunder ligger primært i kravene til informationsniveau og graden af beskyttelse i forbindelse med handel med finansielle instrumenter. Langt de fleste af vore privat- og erhvervskunder vil blive kategoriseret som detailkunder.
Investeringsrådgivning
For at kunne rådgive dig om investering skal vi kende din investeringsprofil, og kan kun rådgive dig, hvis vi får tilstrækkelige oplysninger til at kunne fastlægge din investeringsprofil.
Fastlæggelse af investeringsprofil
For at kunne fastlægge din investeringsprofil skal vi sammen med dig gennemgå din økonomiske situation, din risikovillighed og dit formål med investeringen med udgangspunkt i dine ønsker, erfaringer og kendskab.
Læs mere omkring de oplysninger vi ønsker om din økonomi og risikovillighed her...
Fælles EU-regler for investering
Fortsat køb og salg af værdipapirer
Ønsker du ikke investeringsrådgivning, kan vi fortsat købe og sælge de mest almindelige værdipapirer som eksempelvis aktier, obligationer og investeringsbeviser på din foranledning, ligesom du fortsat kan foretage handler via sparekassens NetBank.
Generel information
Du kan læse mere om investeringsområdet nedenfor:
Regler for handel med værdipapirer via NetBank findes under din tilslutningsaftale i NetBank.